“代表著未來財富管理發展方向的基金投顧，已成為各家機構爭搶業務的高地。在窗口機遇期前，各家機構又將如何根據自身資源稟賦，結合金融科技多種模式加持，實現業務快速擴張?”

　　近日，多家券商和基金公司反饋收到基金投顧業務試點資格批文，正式獲得中國證監會基金投顧業務試點資格，備受市場關注的基金投顧試點再度擴容。

　　截至目前，至少已有6家券商、9家基金公司新晉入圍第二批試點名單。其中新晉券商包括中信證券、國信證券、招商證券、安信證券、興業證券、東方證券等。

　　隨著基金投顧業務試點范圍迅速擴大，未來業務試點轉常規趨勢可期。過往探路者步入投顧業務藍海后發展得如何?新一批的入局者又將有何新玩法?

　　去年3月，首批7家券商獲批基金投顧業務試點資格。據悉，在首批試點券商中，包括中信建投、申萬宏源在內的多家頭部券商均采用金證股份(股票代碼：600446)提供的基金投顧解決方案，打造具有行業影響力的基金投顧服務品牌。

　　2020年9月份，中信建投在其蜻蜓點金APP中正式上線基金投顧品牌——“蜻蜓管家”，同時以長期投資、價值投資、組合投資為理念推出4大系列7大策略組合。今年6月3日，“蜻蜓管家”正式登陸京東金融，成為首家在京東金融上線基金投顧的券商。

　　2020年9月22日，申萬宏源基金投顧服務品牌——“星基匯”正式上線，截至去年底已推出6只基金投顧策略組合。申萬宏源通過打造專業的投顧團隊，并嚴格精選市場基金，根據不同客戶需求打造“量身定制”的投顧方案，取得市場客戶的認可。

　　據悉，在第二批獲得試點資格的券商中，國信證券、安信證券均提前搭建了金證股份的基金投顧業務系統，為后期盡快展業獲取時間優勢。

　　在券商經紀業務向財富管理轉型的大潮中，基金投顧業務已成兵家必爭的重要戰場。記者發現，在這場沒有硝煙的戰爭中，各家券商開始采用多種業務模式加持，以期殺出重圍，而金證基金投顧解決方案之所以大受券商青睞，也正因為其可以很好地滿足券商展業需求。

　　據金證股份相關負責人介紹，其公司為券商機構量身打造的基金投顧解決方案，可覆蓋基金投顧業務全生命周期，提供策略管理、組合管理、交易管理、客戶適當性管理、風控管理、費用管理等全流程業務功能，并內置豐富的策略模型，支持200+基金策略因子，具備強大的投研輸出能力。

　　針對當下市場不同場景需求，金證推出管理型投顧、代銷型投顧、建議型投顧等多種業務模式下的基金投顧解決方案，全面滿足券商基金投顧展業需求，為行業財富管理轉型提供全方位的技術保障。

　　一、管理型投顧

　　管理型投顧又稱“持牌型模式”，即證券公司獲得試點業務資格后開展的全權委托模式，具體指證券公司接受投資者全權委托代其作出具體投資決策，并代為執行基金產品的交易申請。目前管理型投顧模式也是公募基金投顧業務中最主流的服務模式。

　　二、代銷型投顧

　　代銷型投顧適用于暫未獲得業務試點資格的證券公司，其可以選擇代銷已獲得投顧業務試點資格機構的投顧產品，“提前”參與到公募基金投顧業務中，進而不錯失業務先機。

　　三、建議型投顧

　　建議型投顧類似傳統的投顧資訊業務，即證券公司為投資者提供基金組合的投資建議，而是否采納及或者跟投，則完全由投資者自主決定。

　　作為國內領軍的金融科技全領域服務商，金證股份目前已經為10余家券商搭建基金投顧業務系統。據不完全統計，采用金證基金投顧解決方案的券商，其投顧客戶簽約合計超20萬，管理資產總規模達100億元，市場應用效果非常顯著。